La Banque de Thaïlande intensifie sa lutte contre les comptes “mulets” utilisés dans les fraudes financières en ligne, après que des clients ont perdu plus de 60 milliards de bahts à cause de telles escroqueries au cours des deux dernières années.

La Banque de Thaïlande a gelé près de 200 000 comptes “mule” utilisés pour des fraudes financières en ligne, et elle prévoit d'imposer de nouvelles règles plus strictes pour prévenir ces activités.

Les pertes financières dues à des escroqueries en ligne ont totalisé 63 milliards de bahts entre mars 2022 et mai 2024, poussant la banque centrale à ordonner aux banques commerciales de renforcer leurs systèmes de sécurité pour les transactions en ligne.

Les nouvelles règles mettront l'accent sur la vérification des individus voulant ouvrir de nouveaux comptes en utilisant des données provenant de trois sources : l'Office de Lutte contre le Blanchiment d'Argent, le Registre Central des Fraudes et les banques elles-mêmes.

Près de 200 000 comptes mulets ont été gelés entre mars 2023 et avril de cette année, et la banque centrale prévoit de partager la base de données des clients à risque entre les banques. De nouvelles règles plus strictes seront mises en place pour empêcher l'ouverture de nouveaux comptes mulets, et les banques devront améliorer leurs systèmes de sécurité pour les transactions en ligne.

Les banques peuvent vérifier les comptes suspects à l'aide de trois sources de données : les données internes de chaque banque, le système de partage de données du registre central des fraudes (CFR) de l'Association des banquiers thaïlandais, qui devrait commencer à fonctionner le 31 juillet, et les données du Bureau de lutte contre le blanchiment d'argent (Amlo).

La BoT étendra la répression en partageant la base de données des clients à risque entre les banques, a déclaré Mme Daranee lors d'un point de presse jeudi.

Les personnes soupçonnées de posséder des comptes opérant pour des tiers criminels verront leurs comptes verrouillés et les banques durciront les règles pour rendre difficile l'ouverture de nouveaux comptes d'ici la fin du mois prochain, a-t-elle déclaré.

« La situation s'aggrave avec de nouveaux cas qui arrivent régulièrement », a-t-elle déclaré. « Environ 300 000 cas de fraude financière ont été signalés au cours des deux dernières années. Normalement, un cas de fraude financière se repercute sur cinq comptes mules, ce qui signifie qu'il y a des millions de comptes que nous devons traiter.”

Le pays a eu du mal à freiner une recrudescence des crimes financiers, les gens étant victimes d'escrocs offrant des prêts à bas prix, des taux d'intérêt élevés sur les dépôts ou par le biais de divers systèmes de Ponzi.

La Banque de Thaïlande espère que ces mesures renforcées protégeront mieux les consommateurs contre la fraude financière et permettront de gérer plus efficacement les risques liés à la cybercriminalité.